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美參議員沃倫重新引入的《數字資產反洗錢法案》，得到華爾街銀行的支持
2023-07-30 07:40
簡介據報道，美國參議員伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren)于7月28日重新引入了《數字資產反洗錢法案》，并得到了華爾街銀行的支持。該立法于 2022 年 12 月首次推出，將對加密錢包提供商、礦工和驗證者施加《銀行保密法》(BSA) 規定的義務。該法案要求財政部建立合規檢查和審查流程，以確保所有加密貨幣服務企業遵守 BSA 規定的反洗錢和打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 義務。還將指示美國SEC和CFTC為其職權范圍內的加密業務建立類似的審查流程。 此外，加密貨幣企業必須向國稅局提交外國銀行和金融賬戶報告（FBAR）。根據該法案，只要任何美國客戶使用一個或多個離岸賬戶進行超過 10,000 美元的加密交易，加密服務提供商就必須提交報告。 該法案將指示金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 實施其在 2020 年提出的規則，以縮小自我托管錢包造成的監管差距。新規則將強制銀行和貨幣服務企業驗證客戶和交易對手身份，維護記錄，并為涉及自我托管錢包或在不合規司法管轄區托管的錢包的特定加密貨幣交易提交報告。 該法案還旨在降低加密貨幣 ATM 機的風險。它將要求
據報道，美國參議員伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren)于7月28日重新引入了《數字資產反洗錢法案》，并得到了華爾街銀行的支持。該立法于 2022 年 12 月首次推出，將對加密錢包提供商、礦工和驗證者施加《銀行保密法》(BSA) 規定的義務。該法案要求財政部建立合規檢查和審查流程，以確保所有加密貨幣服務企業遵守 BSA 規定的反洗錢和打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 義務。還將指示美國SEC和CFTC為其職權范圍內的加密業務建立類似的審查流程。
此外，加密貨幣企業必須向國稅局提交外國銀行和金融賬戶報告（FBAR）。根據該法案，只要任何美國客戶使用一個或多個離岸賬戶進行超過 10,000 美元的加密交易，加密服務提供商就必須提交報告。
該法案將指示金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 實施其在 2020 年提出的規則，以縮小自我托管錢包造成的監管差距。新規則將強制銀行和貨幣服務企業驗證客戶和交易對手身份，維護記錄，并為涉及自我托管錢包或在不合規司法管轄區托管的錢包的特定加密貨幣交易提交報告。
該法案還旨在降低加密貨幣 ATM 機的風險。它將要求 FinCEN 確保 ATM 所有者和管理員定期報告和更新其自助終端的物理地址。ATM 運營商還必須驗證所有交易的客戶和交易對手身份。
最后，該法案將指示 FinCEN 指導金融機構減輕與處理、使用或交易加密貨幣相關的風險，這些加密貨幣的來源已被混合器或其他匿名增強技術掩蓋。
